الوقت المثالي لاستثمار في الذهب وسبل تحقيق ذلك

هل ترغب في استثمار أموالك ولكنك تجد نفسك مرتبكًا في عالم الأسهم والأسواق المالية؟ ربما تكون الفرصة الآن مناسبة للغوص في استثمار الذهب.

يمتاز الاحتفاظ بشريط ذهبي لامع بشعور ممتع، ومع التراجع الحالي في السوق، قد تكون هذه خطوة حكيمة ماليًا أيضًا.

بعد أشهر من الارتفاع المتواصل في سعر المعدن، شهدت الأسعار أخيرًا انخفاضًا ملحوظًا مع تحسن العلاقات بين الصين والولايات المتحدة.

إليك معلومات ضرورية حول كيفية استثمار الذهب، خاصةً للمبتدئين.

لماذا الآن هو الوقت المناسب للاستثمار في الذهب؟

القاعدة الأساسية للاستثمار في الذهب هي الشراء عندما تنخفض الأسعار بشكل كبير، مما يسمح لك بتحقيق مكاسب مالية جيدة عند البيع. وعادة ما يرتفع سعر المعدن الثمين عندما يشعر المستثمرون بالقلق حيال الأوضاع الاقتصادية أو السياسية، أو عندما يُعتبر أن الأصول الأخرى قد أصبحت مكلفة. يعتبر الذهب “ملاذًا آمنًا” للكثيرين، حيث يتمتع بانخفاض الكمية المتاحة منه، وقد حافظ على قيمته عبر العصور، مما يجعله الخيار المفضل في أوقات الضغوط.

يُقاس الذهب تقليديًا بالدولار لكل أونصة تروي، وقد بلغ سابقًا حوالي 4500 دولار للأونصة بسبب المخاوف حول تكاليف تطور الذكاء الاصطناعي وقرارات التعريفات الجمركية للرئيس ترامب. حالياً، انخفض السعر إلى ما دون 4000 دولار للأونصة، مما يعني أن سبيكة الذهب التي تزن 1 كجم تُقدّر الآن بحوالي 128,000 دولار، مقارنة بـ 144,000 دولار في وقت سابق من هذا الشهر. يمكنك شراء سبائك الذهب من دار السكة الملكية بأوزان صغيرة تصل إلى جرام واحد، إذا كنت ترغب بذلك.

كيف تبدأ الاستثمار في الذهب

شراء الذهب المادي.

تُعَدُّ طريقة شراء سبائك الذهب أو العملات المعدنية أو المجوهرات وسيلة واضحة للاستثمار في الذهب، بالرغم من وجود مخاطر متعلقة بشراء المجوهرات واحتفاظها في المنزل. في البداية، ينبغي التأكد من نقاء الذهب وأصالته، مما يستلزم التعرف على خصائصه والتأكد من طريقة اختبار المعادن الثمينة. سيكون عليك أيضًا ضمان تأمين أصولك بما يكفي، حيث قد يؤدي ذلك إلى زيادة أقساط التأمين الخاصة بك. يمكنك اختيار شراء السبيكة والاحتفاظ بها لدى تاجر موثوق به، حيث تقدم دار السكة الملكية هذه الخدمة مقابل رسوم، ويتيح لك أيضًا شركات مثل BullionVault التداول عبر التطبيق.

وفقًا لأدريان آش، مدير الأبحاث في BullionVault، انضم عدد متزايد من مستثمري الجيل Z إلى سوق الذهب، حيث يشكل هؤلاء الذين تتراوح أعمارهم بين 17 و27 عامًا أكثر من 15٪ من مستثمريها.

لقد ترعرع الجيل Z في بيئة اقتصادية غير مستقرة، مع تضخم وتوترات جيوسياسية، ما يجعلهم يبحثون عن استقرار وملاذ ملموس والقيمة عند ادخارهم للمستقبل.

تتمتع العملات الذهبية بفائدة خاصة، إذ إنها معفاة من ضريبة الأرباح الرأسمالية إذا تم إنتاجها بواسطة دار السكة الملكية، ومع ذلك، فإن تلك الميزة تأتي مع الحاجة إلى عدم الاحتفاظ بها في حسابات ذات كفاءة ضريبية مثل ISAs أو المعاشات التقاعدية، وعادةً ما يكون شراؤها أكثر تكلفة من الذهب في شكل سبائك.

الاستثمار باستخدام الصندوق.

إذا كنت لا ترغب في الاحتفاظ بالذهب المادي، يمكنك التعرض لسعر الذهب عن طريق شراء السلع المتداولة في البورصة (ETCs). هناك العديد من هذه الصناديق في السوق، ومن المهم التحقق من الرسوم السنوية وما إذا كانت مدعومة ماديًا أو صناعيًا. تحتفظ شركة ETC الفعلية بالذهب، مما يعني أنها ستتبع السعر بدقة، بينما قد تستخدم ETC الاصطناعية هياكل استثمارية مختلفة لتقليد السعر، مما يزيد من فرص مخاطر التتبع. ينصح جيسون هولاندز، من شركة إيفلين بارتنرز، باستخدام شركة Invesco Physical Gold ETC، حيث يتم تأمين الأموال التي تستثمرها بواسطة الذهب الفعلي المحتفظ به في خزائن بنك جي بي مورغان تشيس ولها رسوم صندوق تبلغ 0.12٪. ويقول: “تتمثل ميزة استخدام ETC في أنه يمكنك تداولها بسرعة، ويمكنك الاحتفاظ بها من خلال حسابات ذات كفاءة ضريبية مثل ISAs، على عكس قطعة من المجوهرات أو السبائك.”

الاستثمار في أصول الذهب الأخرى

تتضمن طريقة أخرى للاستثمار الوصول إلى الشركات الموجودة في مجال معالجة الذهب وإنتاجه، حيث تُعتبر شركات تعدين الذهب وسيلة شائعة لذلك، حيث ترتبط أسعار أسهمها بأسعار الذهب. في السنوات الأخيرة، لم تتبع أسعار الأسهم لشركات التعدين سعر الذهب بشكل دقيق، ولكن يعتقد بعض مديري الصناديق أن هذه اللحظة قد تكون مناسبة للشراء. يقول إيفي هامبرو، الذي يدير صندوق بلاك روك العالمي للتعدين: “لا تزال الظروف الاقتصادية الحالية مواتية لشركات التعدين حيث خفَّت ضغوط التكلفة وانخفضت أسعار الطاقة، مما أدى إلى تمتع منتجي الذهب بهوامش أعلى من ارتفاع أسعار الذهب”. ويعتقد روبرت كرايفورد، الذي يدير صندوقًا آخر للذهب، أن أداء هذه الشركات سيتفوق على الذهب نفسه في الشهور القادمة. هناك شركات تعدين ذهب كبيرة وصغيرة مدرجة في بورصة المملكة المتحدة، وقد يكون من الصعب اختيار الأنسب إذا كنت تفكر في شراء أسهم فردية. توفر صناديق الذهب فرصة للتعرض، مثل صندوق Hambro’s World Mining Trust أو صندوق Golden Prospects، التي تدفع غالبًا أرباحًا نقدية جيدة لضمان دخل منتظم. إلا أنها قد تكون متقلبة، وأحيانًا تؤدي إلى أداء أقل من سعر الذهب.

ما هي مخاطر الذهب؟

بالرغم من أن الذهب unlikely يستطيع فقدان قيمته تمامًا، إلا أن سعره يميل إلى الارتفاع والانخفاض مع مرور الوقت، فإذا اشتريت عندما كان السعر عالياً، فإنك تخاطر بفقدان قيمة أصولك. يمكنك تقليل المخاطر المتعلقة بالاستثمار في الذهب عبر اتخاذ احتياطات معقولة، مثل الشراء من الشركات الموثوقة، والاحتفاظ بأصولك في أماكن آمنة، والاستفادة من الهياكل المعفاة من الضرائب مثل ISAs والمعاشات التقاعدية إذا كنت تفكر في شراء الأموال بدلاً من الذهب المادي. في حين أن قيمة الذهب قد تزيد في ظروف اقتصادية معينة، فإن امتلاك كميات كبيرة منه مع قلة الأصول الأخرى قد يؤدي إلى فقدان الفرص للنمو في الأصول الأخرى، بما في ذلك تلك التي توفر دخلاً منتظمًا. تذكر أن الذهب يجب أن يكون جزءًا من محفظة متنوعة، فإذا كنت ترغب في استثماراتك للعمل بفعالية في ظروف اقتصادية متنوعة، ستحتاج إلى أنواع متعددة من الأصول.

هل يمكن للذهب أن يرتد من جديد؟

يشير توم ستيفنسون، مدير الاستثمار في فيديليتي إنترناشيونال، إلى تقارب تاريخي من السبعينيات يعزز ازدهار الذهب. ويشير إلى أن أسعار الذهب ارتفعت في تلك الفترة بسبب التضخم، وارتفاع تكاليف الطاقة، والتوترات الجيوسياسية، حيث تضاعف الذهب بحلول عام 1978، كما هو الحال اليوم، ولكن بعد ارتفاعه، استمر في الارتفاع ليصل إلى ثلاثة أضعاف الأسعار مرة أخرى. يحذر من النظرة القاتمة بأن الذهب سيفقد قوته لمجرد تقدمه. يقول روس مولد، مدير الاستثمار في مجموعة AJ Bell، إن النظر إلى سعر الذهب مقارنة بالأصول الأخرى يمكن أن يساعد في توقع اتجاهات السعر، بينما تشير الدلائل الحالية إلى تباين الاتجاهات. بالنظر إلى التركيز الكبير للذهب في الولايات المتحدة، يجب الانتباه إلى سعر السبائك الذهبية مقارنة بالأصول الأخرى مثل المنازل الأمريكية، ورؤية ما إذا كان الأمريكيون قادرين على شراء المعدن من دخلهم. يخلص إلى أن الذهب يبدو رخيصًا بالمقارنة مع متوسط الأسعار. قد يحدث ارتفاع في الأسعار عند تجدد التوترات العالمية، لذا إذا كان لديك ذهب، فقد يكون الوقت مناسبًا لبيعه لتحقيق الأرباح.

سهم
أكثر: يقول تسعة من كل 10 من المشاركين في السكن أنهم عاشوا مع “رفيق منزل مرعب”

سهم
أكثر: من المقرر أن تواجه الأسر زيادة بقيمة 5 جنيهات إسترلينية في فواتير الطاقة لسداد ديون بقيمة 500 مليون جنيه إسترليني

سهم
أكثر: منشور ترامب يرسل أسهم GameStop إلى الارتفاع – لكن أسهم الميم تشكل مخاطرة مالية “شديدة”

دليلك الإخباري المجاني لأفضل ما تقدمه لندن، بدءًا من عروض المشروبات وحتى تقييمات المطاعم.